Zásady kontroly totožnosti a AML pro Českou republiku

SpinAura používá kontrolu totožnosti a AML postupy k ověření identity, prevenci podvodů a omezení finanční kriminality. Tato pravidla podporují bezpečné a dohledatelné používání účtu.

• rovné podmínky pro fair play;
• bezpečnost uživatelů a ochranu účtu;
• transparentnost při vkladech, výběrech a kontrole účtu;
• dodržování regulatorních požadavků podle platných právních předpisů.

Každý nový uživatel musí dokončit ověření totožnosti v rozsahu vyžadovaném právními předpisy a interním posouzením rizik. Předložení dokumentů může být požadováno před aktivací určitých funkcí účtu, při výběru prostředků nebo při dodatečné kontrole.

• státem vydaný doklad totožnosti s fotografií;
• dokument potvrzující adresu bydliště;
• potvrzení, že použitá platební metoda patří držiteli účtu.

SpinAura zavádí bezpečnostní opatření zaměřená na prevenci praní peněz, financování terorismu a jiné nezákonné činnosti. Kontroly se vztahují na registraci, platby, herní aktivitu i změny údajů v účtu.

• monitorování transakcí a chování na účtu;
• automatizovaná pravidla pro zjištění neobvyklých vzorců;
• zesílená kontrola klienta při událostech s vyšším rizikem;
• prověřování vysokých nebo neobvyklých převodů;
• rizikové hodnocení uživatelů, plateb a herní aktivity;
• screening vůči sankčním seznamům a politicky exponovaným osobám;
• oznamovací povinnosti vůči příslušným orgánům, pokud to vyžaduje zákon.

Pravidla platformy omezují jednání, které může narušit KYC, AML, ochranu účtu nebo fair play. Porušení těchto pravidel může vést ke kontrole účtu a dalším opatřením podle závažnosti případu.

• vytváření nebo používání více účtů jednou osobou;
• předložení padělaných, pozměněných nebo odcizených dokumentů;
• pokusy o praní peněz nebo financování terorismu;
• manipulace se systémem, bonusy, sázkami nebo platebními procesy;
• sdílení, pronájem, prodej nebo převod přístupu k účtu;
• použití platebního prostředku třetí osoby;
• nepravdivé údaje o totožnosti, věku, bydlišti nebo držiteli účtu.

Porušení KYC nebo AML povinností může vést k vynucovacím opatřením podle interních pravidel a platného práva. Opatření mohou zahrnovat dočasné nebo trvalé pozastavení účtu, zmrazení nebo propadnutí prostředků spojených s podezřelou aktivitou, zrušení sázek nebo výher, oznámení příslušným orgánům, pokud to platné právo umožňuje nebo vyžaduje.

Uživatel je povinen uvádět přesné, úplné a aktuální osobní údaje. Ověření totožnosti musí být dokončeno ve stanovené lhůtě a požadované dokumenty musí být čitelné, platné a pravdivé. Držitel účtu smí používat pouze platební metody vedené na své jméno. Podezřelá aktivita, neoprávněný přístup nebo změna údajů musí být neprodleně oznámena zákaznické podpoře.

SpinAura dodržuje zásady fair play a transparentnosti s cílem chránit uživatele a udržovat bezpečné herní prostředí. Tyto zásady doplňují odpovědné hraní, ochranu osobních údajů a průběžnou kontrolu rizik.

• soulad se standardy KYC, AML a regulatorními požadavky;
• důvěrnost osobních údajů a jejich ochrana v souladu s platnými předpisy;
• průběžné monitorování transakcí a podezřelé aktivity;
• prevence manipulace, zneužití účtu a nespravedlivého chování;
• podpora uživatelů v otázkách bezpečnosti účtu a odpovědného hraní;
• sdílená odpovědnost platformy a uživatelů při prevenci zneužití;
• stejné podmínky pro všechny uživatele.